BBBank Wachstum Union EUR
- Fondsart:Mischfonds
- ISIN: DE0005314249
- Rücknahmepreis:105,31 EUR (08.01.2026)
- WKN:531424
Anlagestrategie
Das Fondsvermögen investiert weltweit in Investmentfonds und Direktanlagen. Derzeit investiert der Fonds in etwa zu gleichen Teilen in Aktien bzw. Aktienfonds und Renten bzw. Rentenfonds. Im Rahmen von Anlagen in Investmentfonds können sowohl Fonds der Union Investment Gruppe als auch von dritten Kapitalverwaltungsgesellschaften zum Einsatz kommen. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.
Fonds-Fakten
| Anlageschwerpunkt: | Mischfonds |
| Anlageregion: | Welt |
| Depotbank: | DZ BANK AG, Frankfurt/Main |
| Auflagedatum: | 02.05.2000 |
| SCOPE Rating: | (B) |
| Risikoklasse nach KID (Kundeninformationsdokument): | 3 |
| Kapitalanlagegesellschaft: | Union Investment Privatfonds GmbH |
| Fondsdomizil: | Deutschland |
| Fondswährung: | EUR |
| Ertragsverwendung: | Thesaurierend |
| Geschäftsjahr: | 01.04 - 31.03 |
| Fondsvolumen: | 337,56 Mio. EUR (30.12.2025) |
| Laufende Kosten lt. KID: | 1.57 (08.01.2026) |
| Transaktionkosten: | 0.09 |
| An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren: | Nein |
Indexierte Wertentwicklung
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume
| 1 Monat | 1,58 % |
| 3 Monate | 1,41 % |
| 6 Monate | 7,60 % |
| lfd. Jahr | 0,82 % |
| 1 Jahr | 10,26 % |
| 3 Jahre p.a. | 16,74 % |
| 5 Jahre p.a. | 7,34 % |
| 10 Jahre p.a. | 7,06 % |
| seit Auflage p.a. | 3,76 % |
| 3 Jahre | 59,15 % |
| 5 Jahre | 42,50 % |
| 10 Jahre | 97,86 % |
| seit Auflage | 158,20 % |
Rollierende 12-Monats Entwicklung
| 08.01.2016 - 08.01.2017 | 10,39 % |
| 08.01.2017 - 08.01.2018 | 7,82 % |
| 08.01.2018 - 08.01.2019 | -11,33 % |
| 08.01.2019 - 08.01.2020 | 18,80 % |
| 08.01.2020 - 08.01.2021 | 10,74 % |
| 08.01.2021 - 08.01.2022 | 9,68 % |
| 08.01.2022 - 08.01.2023 | -18,36 % |
| 08.01.2023 - 08.01.2024 | 20,01 % |
| 08.01.2024 - 08.01.2025 | 20,27 % |
| 08.01.2025 - 08.01.2026 | 10,26 % |
Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.
Größte Positionen (30.12.2025)
| NVIDIA Corporation | 9,88 % | |
| Apple Inc. | 4,50 % | |
| Microsoft Corporation | 3,78 % | |
| Aramea Rendite Plus | 3,76 % | |
| UniDynamicFonds: Global A | 3,28 % | |
| ASM International NV | 2,68 % | |
| UniCredit S.p.A. | 2,16 % | |
| AXA S.A. | 2,06 % | |
| UniInstitutional High Yield Bonds | 1,88 % | |
| UBS Group AG | 1,85 % | |
| GE Vernova Inc. | 1,80 % | |
| 10.000 % Petróleos Mexicanos v.23(2033) | 1,70 % | |
| Siemens Energy AG | 1,57 % | |
| UniEuroRenta HighYield | 1,50 % | |
| UniInstitutional Euro Subordinated Bonds | 1,05 % | |
| UniInstitutional European Equities Concentrated | 0,70 % | |
| UniInstitutional Structured Credit HY | 0,60 % | |
| UniInstitutional Short Term Credit | 0,50 % | |
| UBS Lux Bond SICAV - Convert Global EUR | 0,45 % | |
| FairWorldFonds | 0,35 % | |
| Weitere Positionen | 54,00 % |
Größte Länderpositionen (30.12.2025)
| Europa | 41,79 % | |
| Nordamerika | 41,11 % | |
| Asien/Pazifik | 3,85 % | |
| Emerging Markets | 2,26 % | |
| Global | 0,45 % |
Größte Branchenpositionen (30.12.2025)
| IT | 29,89 % | |
| Finanzwesen | 9,85 % | |
| Industrie | 7,88 % | |
| Gesundheitswesen | 4,30 % | |
| Telekommunikationsdienste | 3,50 % | |
| Nicht-Basiskonsumgüter | 3,26 % | |
| Energie | 1,68 % | |
| Basiskonsumgüter | 1,21 % | |
| Roh-, Hilfs- u. Betriebsstoffe | 1,14 % | |
| Immobilien | 0,27 % | |
| Versorgungsbetriebe | 0,07 % | |
| Weitere Sektoren | 37,00 % |
Aufteilung nach Ratings (30.12.2025)
| BBB+ bis BBB- | 6,97 % | |
| BB+ bis BB- | 6,02 % | |
| Kein Rating | 4,10 % | |
| A+ bis A- | 3,76 % | |
| AA+ bis AA- | 1,35 % | |
| AAA | 1,34 % | |
| B+ bis B- | 0,82 % | |
| CCC+ bis CCC- | 0,02 % | |
| C+ bis C- | 0,01 % |
Größte Währungspositionen (30.12.2025)
| Euro | 83,45 % | |
| US-Dollar | 20,67 % | |
| Britische Pfund | 4,27 % | |
| Schweizer Franken | 3,26 % | |
| Japanische Yen | 2,49 % | |
| Dänische Kronen | 1,28 % | |
| Südkoreanische Won | 1,08 % | |
| Sonstige | 0,15 % | |
| Kanadische Dollar | 0,12 % |
Aufteilung nach Laufzeiten (30.12.2025)
| 5 bis 7 Jahre | 7,03 % | |
| 7 bis 10 Jahre | 4,89 % | |
| 3 bis 5 Jahre | 3,19 % | |
| 1 bis 3 Jahre | 2,47 % | |
| > 10 Jahre | 1,70 % | |
| 0 bis 1 Jahr | 1,06 % |
| Sharpe Ratio | Volatilität | Maximaler Verlust | |
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 0,74 | 10,76 % | -13,76 % |
| 3 Jahre | 1,35 | 9,87 % | -13,76 % |
| 5 Jahre | 0,53 | 10,44 % | -25,75 % |
| 10 Jahre | 0,63 | 10,13 % | -25,97 % |
| Seit Auflage | 0,24 | 9,30 % | -38,49 % |
Die Sharpe Ratio setzt den Ertrag in Relation zum Risiko. Ausgehend von einem risikofreien Zins (bei uns der 1-Monats-Euribor) sollte jedes zusätzliche Risiko (ausgedrückt durch die Volatilität) auch durch entsprechenden Ertrag belohnt werden. Je höher die Sharpe Ratio, desto günstiger ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis.
Die Volatilität dient als Risikomaß und gibt die Intensität der Kursschwankungen eines Wertpapiers an. Sie errechnet sich aus der Schwankungsbreite der Kursveränderungen des Wertpapiers innerhalb eines vorgegebenen Zeitraums um einen Mittelwert herum. Je größer diese Schwankungsbreite ist, desto volatiler und somit risikoreicher ist das Wertpapier.
Der maximale Verlust bezeichnet den höchsten Wertrückgang, den ein Fonds oder ein Index während eines bestimmten Zeitraums verzeichnete. Um den maximalen Verlust zu beziffern, werden rollierende Perioden gemessen.
| Factsheet | 08.01.2026 |
| Verkaufsprospekt | 15.09.2025 |
| Jahresbericht | 31.03.2025 |